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　　一、專業(yè)概述：

　　從銀行業(yè)務(wù)板塊來看的話，財(cái)富管理屬于什么樣的業(yè)務(wù)呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財(cái)產(chǎn)品，做房貸，會去到零售銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業(yè)銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要上市融資，發(fā)債融資，或者為了發(fā)展需要開展并購，會去到投資銀行業(yè)務(wù)的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產(chǎn)配置，會去到財(cái)富管理板塊。

　　億萬富豪們的財(cái)富管理主要需求主要由兩個(gè)：財(cái)富的穩(wěn)健傳承和稅務(wù)的合理規(guī)劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財(cái)富的急劇擴(kuò)張。在面對自己的家人伴侶子女的時(shí)候，財(cái)富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業(yè)人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財(cái)富管理投資的資產(chǎn)類別大約是呈現(xiàn)這樣的一個(gè)分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產(chǎn) 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現(xiàn)金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經(jīng)濟(jì)和政治局勢動蕩的情況下，現(xiàn)金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現(xiàn)金持有比例可以達(dá)到30%。

　　然而國內(nèi)“財(cái)富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險(xiǎn)公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財(cái)富管理更多的跟保險(xiǎn)推銷，賣課啥的聯(lián)系到了一起，誰都自稱是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，做高端客戶理財(cái)。

　　二、開設(shè)院系

　　哥倫比亞大學(xué)同樣也開設(shè)了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯(lián)盟中唯一開設(shè)財(cái)富管理相關(guān)碩士學(xué)科的學(xué)校。此項(xiàng)目為part-time的遠(yuǎn)程項(xiàng)目，可能更加適合已經(jīng)進(jìn)入財(cái)富管理相關(guān)行業(yè)且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學(xué)卡姆登校區(qū)，也開設(shè)了Ms in Finance-Wealth Management。

　　一、專業(yè)概述：

　　從銀行業(yè)務(wù)板塊來看的話，財(cái)富管理屬于什么樣的業(yè)務(wù)呢?

　　通俗來講：普通投資者購買一些小的理財(cái)產(chǎn)品，做房貸，會去到零售銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要貸款，匯款，開信用證，會去到商業(yè)銀行業(yè)務(wù)板塊。

　　企業(yè)需要上市融資，發(fā)債融資，或者為了發(fā)展需要開展并購，會去到投資銀行業(yè)務(wù)的板塊。

　　私人名下100萬美元起(高凈值客戶)，3000萬美元起(超高凈值客戶)做資產(chǎn)配置，會去到財(cái)富管理板塊。

　　億萬富豪們的財(cái)富管理主要需求主要由兩個(gè)：財(cái)富的穩(wěn)健傳承和稅務(wù)的合理規(guī)劃。

　　尤其是超高凈值客戶，并不追求財(cái)富的急劇擴(kuò)張。在面對自己的家人伴侶子女的時(shí)候，財(cái)富傳承一定不是直接把錢分給伴侶和孩子們讓他們隨便花隨便投資。而是放入慈善基金或者家族信托的方式，由專業(yè)人員來把控這些錢的去向分配。

　　從全球視角來看，財(cái)富管理投資的資產(chǎn)類別大約是呈現(xiàn)這樣的一個(gè)分布：

　　- 二級市場股票30%左右;

　　- 私募(private equity)30%左右;

　　- 固定收益和房產(chǎn) 30%左右;

　　- 剩下的主要持有現(xiàn)金(主要是貨幣基金的形式)

　　在這幾年經(jīng)濟(jì)和政治局勢動蕩的情況下，現(xiàn)金持有比例在明顯的上升，尤其是亞洲客戶，現(xiàn)金持有比例可以達(dá)到30%。

　　然而國內(nèi)“財(cái)富管理”多少有些尷尬。畢竟很多保險(xiǎn)公司的招聘崗位都寫著Private Wealth Management。財(cái)富管理更多的跟保險(xiǎn)推銷，賣課啥的聯(lián)系到了一起，誰都自稱是財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，做高端客戶理財(cái)。

　　二、開設(shè)院系

　　哥倫比亞大學(xué)同樣也開設(shè)了Master of Professional Studies in Wealth Management。哥大也是常青藤聯(lián)盟中唯一開設(shè)財(cái)富管理相關(guān)碩士學(xué)科的學(xué)校。此項(xiàng)目為part-time的遠(yuǎn)程項(xiàng)目，可能更加適合已經(jīng)進(jìn)入財(cái)富管理相關(guān)行業(yè)且正在工作的人群。

　　核心課程包括：

　　?The Wealth Management Landscape

　　?Financial Psychology

　　?Investment Planning

　　?Tax Planning

　　?Communication and the Client Experience

　　?Estate Planning

　　作為美國top100之一的羅格斯大學(xué)卡姆登校區(qū)，也開設(shè)了Ms in Finance-Wealth Management。